核心模块（四大基础能力）
├── 发票处理模块
├── 合同匿名化模块
├── 知识库问答模块（RAG）
└── 邮件自动化模块

扩展模块（13 个，按需开发）
├── 合同审查与风险预警
├── 客户生命周期管理
├── 财务异常检测
└── 更多……

发票处理模块

每周一早上，团队需要把上周所有客户的供应商发票整理入账——以往要花好几天，现在只需拖拽上传，系统在 15 分钟内完成识别、建议科目并准备好导入格式，她们只需确认异常项即可。

功能列表

对客户的价值

• 每月数百上千张发票的手工录入时间，从数天缩短到 1–2 小时
• 银行对账从需要专人逐条核对，变成系统自动完成、人工只看异常
• 外勤人员的收据当天即可入账，不再积压到月底
• 工资单错误在月末关账前就能被发现，避免事后纠错的麻烦

初次沟通确认清单

扩展能力

• 发票行项目级字段抽取
• 自动科目建议与税码匹配
• 异常检测（重复发票、金额异常、伪造风险）

合同匿名化模块

信托合同中包含大量客户隐私信息，每当需要发给外部律师或审计师时，团队都要花时间手动遮盖敏感内容。这个模块让这个过程变得安全、快速，且完全符合 GDPR 和 nFADP 要求。

功能列表

典型使用场景

您在与客户沟通中提到的一个典型真实场景：

这个「本地脱敏 → 安全调用云端 AI 分析」的工作流，正是本模块设计的核心逻辑。

对客户的价值

• 匿名化后的合同可安全发送给外部律师、审计师审阅，无需担心数据泄露
• 脱敏后可放心调用 GPT-4o 等云端模型进行深度合同分析，两全其美
• 满足瑞士 nFADP 和欧盟 GDPR 合规要求
• 处理数百页合同的时间从数小时缩短到分钟级

初次沟通确认清单

扩展能力

• 司法级审计日志（操作人、时间、遮盖字段的完整记录）
• 多级脱敏模板（内部共享版 / 外部律师版 / 供应商版）
• 自动风险标签（高敏 / 中敏 / 低敏分级）

知识库问答模块（RAG）

信托顾问的核心价值在于专业判断，而不是在档案柜里翻文件。这个模块把公司多年积累的文档、法规、客户档案变成一个随时可对话的「顾问辅助大脑」——不管是见客前准备、还是快速查合规条款，都能在秒级内得到答案。

功能列表

对客户的价值

• 新员工快速上手，历史项目经验可被复用
• 常见客户问题秒级回答，无需每次重新撰写
• 见客前 5 分钟内完成准备，顾问不再因为档案太厚而匆忙翻阅
• 对标报告让顾问建议有数据支撑，显著提升专业可信度

初次沟通确认清单

扩展能力

• 多知识域隔离（不同业务线独立知识库）
• 专家问答模式（先输出证据链，再生成结论）
• 合规问答模式（自动引用相关法规条款）

邮件自动化模块

催收客户资料是信托团队每天都要面对的重复性工作——发现缺件、写邮件、跟进回复，周而复始。这个模块把这个流程完全自动化，让团队只需要关注真正需要人工判断的例外情况。

功能列表

对客户的价值

• 自动催收客户缺失资料，减少员工手动发邮件的重复劳动
• 资料变更自动提醒，避免因遗漏导致的服务中断

初次沟通确认清单

扩展能力

• 多渠道通知（邮件 + 短信 + 客户门户）
• 客户响应自动分类（识别「已补充 / 待澄清 / 拒绝提供」）
• 最佳发送时间优化（基于历史打开率）

税务申报辅助模块

每年税务申报季，信托公司的团队要从大量客户提交的文件中手动提取数据、预填表格、逐一核对——这是最密集、也最容易出错的时段。这个模块把这个流程变成系统自动处理、人工只做最终确认。

功能列表

对客户的价值

• 税务申报季的文件整理工作量减少 60–70%，团队不再加班赶进度
• 来件文档自动分类，文件一到即处理，不再积压到最后几天
• 自动与上年数据对比，异常项提前发现，避免申报后被税务局要求补充说明
• 全程本地处理，客户的财务隐私数据绝不离开内网

初次沟通确认清单

扩展能力

• 客户自助上传门户（客户直接上传文件，系统自动分类并通知顾问）
• 申报进度追踪看板（所有客户申报状态一览，哪些已完成、哪些待催件）
• 跨年数据趋势分析（为高净值客户提供多年财务趋势洞察）

扩展模块

四大核心模块打下基础后，这些扩展能力可以根据客户的实际需求逐一激活。每增加一个模块，系统就离真正的「数字化工作台」更近一步——对客户来说，也意味着更深的使用依赖和更稳固的合作关系。

各模块沟通要点

在向客户介绍某个扩展模块之前，建议先了解以下背景信息，这有助于判断该模块是否适合她们当前阶段，以及如何最有效地呈现其价值。

功能路线图

我们不要求客户一次性购买所有功能。每个阶段都从解决最迫切的问题出发，带来可以看到、可以衡量的实际改变——这让客户愿意开始，也愿意继续。

最终形态：信托业务数字工作台

当所有模块整合完成，信托公司的员工每天打开电脑，看到的将是一个完整的工作中心：

• 今日任务：待审核发票、待签署合同、待回复邮件、待跟进续约
• 智能提醒：资料过期、投资组合风险偏高、合同条款变更
• 一键启动：批量处理发票、批量匿名化、批量催办
• 全局搜索：用自然语言搜索所有客户、文档、邮件、合同
• 团队协作：任务分配、内部评论、进展追踪

欧洲信托行业的数字化刚刚起步，而 TreuAI 已经准备好了一套完整的答案。率先与一两家信托公司建立深度合作，就是在这个市场里建立自己的口碑和壁垒。每一步都很扎实，每一步都值得期待。

首次客户沟通指南

第一次与客户会面是建立信任的关键时刻。这份指南帮助您以专业、自信的状态完成需求沟通——既展示我们的技术深度，也让客户感受到被认真对待。

为什么这次沟通很重要？

每家信托公司的日常工作流程都不一样——她们用的 ERP 不同、发票来源不同、团队规模不同。了解这些细节，让我们可以：

• 给出真正贴合实际的方案建议，而不是泛泛的介绍
• 提供准确的工作量估算和项目报价
• 让客户感受到「这个方案是专门为我们设计的」

沟通后需要收集的三样东西

第一次深度沟通结束后，帮助我们启动项目需要准备以下材料：

建议会面流程（首次约60 分钟）

以下是经过设计的结构化沟通框架，帮助您在第一次会面中既展现专业度，又能高效获取所有技术评估所需的信息。实际沟通中可根据客户状态灵活调整节奏。

完整调研问题清单（备忘参考）

问卷共 7 个章节，涵盖 IT 环境、发票量级、会计系统、供应商数据、审批流程、合规要求、现状与目标。

第一章 · IT 环境

第二章 · 发票输入与量级

第三章 · 会计与 ERP 系统

第四章 · 供应商主数据

第五章 · 审批流程

第六章 · 合规与数据隐私

第七章 · 现状与目标

几点实用建议

• 请提醒客户在提供样本文档前先做脱敏处理，去掉真实姓名和账号信息
• 第一次沟通不需要给出具体报价——先整理好需求确认书，我们会据此提供准确估算
• 如果客户暂时无法提供样本文档，这很正常，可以在方案中说明基线准确率会在收到样本后进一步校准

技术说明

用简单的语言解释系统的工作方式——当客户问到「数据安全怎么保障」「能不能连接我们现有的软件」时，这里有清晰的答案。

部署与数据安全

系统兼容性

技术架构概述

客户内网
├── 文件处理层
│   ├── OCR 引擎（发票 / 合同识别）
│   └── NER 模型（敏感信息识别）
├── AI 推理层
│   ├── 本地语言模型（默认，数据不出网）
│   └── 云端模型接口（可选，需脱敏）
├── 向量数据库（RAG 知识库存储）
├── 任务队列（批量处理调度）
└── Web 管理界面（员工操作入口）

外部连接（可选）
├── 云端模型 API（GPT-4o / Claude / Mistral）
├── ERP 系统（Abacus / Xero / DATEV）
└── 电子签名服务（Skribble / Signhost）

为什么需要定制？

市场上已有很多通用文件处理或 AI 工具，但它们很难同时满足信托行业的所有要求：

• 支持瑞士 QR-bill、多语言（德 / 法 / 英）、多版式发票
• 本地化部署，数据不出客户内网
• 与 Abacus、Xero、DATEV 等特定 ERP 无缝对接
• 可审计、可追溯、符合 FINMA 要求

这正是 TreuAI 存在的原因——我们从头就是为这个市场设计的，而不是把其他行业的方案硬套过来。每个客户的环境有所不同，我们通过模块化定制的方式，在复用成熟底层能力的同时，为每家公司保留必要的适配空间，从而控制成本、缩短交付周期。